Allianz Benelux es una de las filiales del gigante del sector de seguros Allianz. Esta es una de las empresas más reconocidas del mundo y tiene una valoración superior a los 130.000 millones de Euros. Uno de sus principales aspectos llamativos, es que han podido mantenerse en la cima de su mercado aprovechando las propiedades y ventajas estratégicas que proporciona la tecnología de grafos.
A continuación, conocerás más sobre como Allianz Benelux obtiene una visión total de sus clientes con el poder de los grafos a través de Neo4j.
Allianz y un cliente 360
El mercado actual, demanda una atención personalizada y profunda para nuestros clientes. Para poder lograrla a la perfección debemos conocer y entender a nuestro cliente a profundidad. Esta es una de las necesidades que detecto Allianz Benelux cuando decidió invertir tiempo y dinero en desarrollo de herramientas que le permitieran mejorar sus procesos y evitar grandes perdidas.
Alllianz cuenta con más de 2000 empleados, distribuidos entre Bélgica, Países Bajos y Luxemburgo, ofreciendo soluciones de seguros para diferentes sectores de mercado. Con esta empresa podemos encontrar soluciones para asegurar propiedades, seguros contra accidentes, seguros de salud e inclusive, seguros de vida. Cómo podéis imaginar, este es un mercado donde los intermediadores o corredores tienen un papel fundamental.
Gracias a las operaciones del Grupo Allianz, la empresa ha crecido de forma formidable en los últimos años, pero esto ha significado un reto gigantesco para Allianz Benelux debido a que la facturación estimada de más de 4.000 millones de euros, viene acompañada de una gran cantidad de fusiones, adquisiciones e integraciones de clientes, de los cuales algunos datos han quedado incompletos o se han vuelto dispersos lo que puede originar problemas para atender sus necesidades.
Los altos volúmenes de datos de Allianz al no poder ser gestionados con eficiencia, pueden exponer a sus clientes a un riesgo grande. Es por esto, que optaron por construir un entorno de visión completa sobre el usuario para entender de mejor manera el entorno de riesgo y contar con una capacidad real para predecirlo. Esto fue posible gracia a la integración de la tecnología de grafos que permite analizar, visualizar y conectar millones de datos de clientes para cubrir las necesidades estratégicas y atenderlos de forma eficiente.
Las estructuras tradicionales de análisis de datos, convertía la lucha contra el fraude en una tarea sumamente compleja para Allianz. Crear visualizaciones internas de comportamientos sospechosos de usuarios con tecnología relacional era no solamente muy exigente, si no poco eficaz. Ya que las tablas de base de datos SQL, no ofrecen herramientas que permitan ofrecer de forma simple conexiones y datos contextuales. Gracias a la tecnología de grafos, fue posible detectar actividades potencialmente fraudulentas dentro del ecosistema de daos de Allianz, ya que la visualización de grafos facilita visibilizar todas las conexiones de los datos del defraudador. Veamos cómo lograron hacer realidad su estrategia.
Visualización contra el fraude
Una de las razones principales por las que los grafos cuentan con tanta aceptación en Allianz, es porque representan de forma total la forma en la que los humanos abordamos los problemas. De forma Inconsciente pensamos y dibujamos estructuras similares a los grafos para atender situaciones de la vida diaria. Estas bases de datos permiten que se combinen la información que proviene de diferentes clientes en los múltiples nodos y conexiones con todas las posibilidades posibles.
Allian decidió contar con Neo4j como aliado estratégico para desarrollar su plataforma de grafos debido a su alto nivel de escalabilidad, elasticidad, disponibilidad y posicionamiento en el mercado. Las posibilidades, confiabilidad y capacidad de crecimiento de Neo4j, es imponente ante sus competidores del mercado de bases de datos. El equipo de desarrollo de Allianz pudo pensar en su cliente tomando en cuenta todas las variables posibles para construir una red de relaciones. Esto permitió llegar a un nivel de especificidad alto para evaluar al cliente desde una perspectiva 360.
Al desarrollar este análisis de Cliente 360 los resultados para Allianz han sido un éxito. Esto ha permitido desarrollar herramientas importantes para asegurar el futuro de sus clientes. En menos de dos años pudieron identificar 2 millones de euros adicionales de beneficio operacional; un monto estimado con metas realmente discretas a nivel estructural pero que pudiera ser mayor. Este beneficio adicional ha sido posible gracias a los grafos. Estos hacen que los sistemas existentes sean más eficientes y permiten identificar elementos que a simple vista sería imposible detallar.
La búsqueda de datos, contextualización de los mismos y la potencia del motor analítico de Neo4j ha cambiado para mejor la forma de resolver problemas en Allianz. Han podido ampliar la visión sobre sus clientes, construyendo soluciones más personalizadas, profundas y enfocadas en sus necesidades. Ahora pueden valuar individuos que aparecen en múltiples reclamaciones en áreas diferentes de la empresa, para investigar más a fondo y tomar decisiones no solo con los datos existentes, sino también con un proceso de análisis descriptivo al análisis genuinamente predictivo.
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