La Visualización de grafos en el sector bancario es una necesidad creciente. Para los sistemas financieros y las instituciones que lo integran, poder contar con sistemas transparentes y confiables es primordial, ya que de esta manera pueden fomentar su principal insumo de estabilidad que es la confianza.
La confianza, es la energía vital de los sistemas bancarios, inclusive es un factor más decisivo que el dinero en si mismo. Con el pasar del tiempo y el avance de la tecnología, las disposiciones técnicas que rigen los sistemas bancarios han cambiado, logrando operar de forma descentralizada, a cualquier hora y desde casi cualquier dispositivo transacciones personales o de empresas. Esto ha venido acompañado también de posibilidades importantes para quienes desde la sombra pretenden evadir controles y regulaciones.
El combate del financiamiento de actividades ilícitas y el blanqueo de capitales es una de las actividades que más recursos demanda al sector bancario, encontrando en la visualización de grafos un aliado importante para lograr un entorno saludable y seguro.
A continuación descubrirás un poco más sobre la importancia de la visualización de grafos en el sector bancario.
La Visualización de grafos en el sector bancario es una necesidad
Para entender la importancia de la visualización de grafos en el sector bancario debemos tener una idea sobre el estado de situación al que se enfrenta el sector. El uso de grafos ha sido considerado como el camino del futuro para seguir una detección efectiva de blanqueo de capitales o para seguir la pista de dinero de actividades ilícitas. Las cifras de las actividades ilícitas y en especial del blanqueo dentro de los sistemas bancarios mundiales son alarmante. Existen expertos que aseguran que el equivalente se acerca al 5% del PIB mundial.
Se estima que esto ha obligado a las instituciones del sector a invertir, al menos en Estados Unidos, hasta más de 25 mil millones de dólares por año. La utilización de análisis diferentes a el estudio con grafos ha enfrentado dificultades importantes. Entre ellas, el aumento de falsos positivos, enfrentar estructuras inteligentes que aprovechan la tecnología disponible para invisibilizar sus operaciones. La efectividad de los modelos de prevención de blanqueo basados en sistemas tradicionales es poco eficiente, ya que se estima que solamente el 1% del dinero blanqueado es detectado.
Sobran entonces las razones para aprovechar las ventajas de los grafos. Investigaciones relevantes en los últimos años como el caso de los Panama Papers fueron posibles gracias a la implementación de modelos de análisis de grafos visualizados.
Qué ventajas representa el análisis de visualización de grafos
Al poder contar con grafos alimentados de datos certeros, los sistemas bancarios pueden descubrir con gran velocidad lo que se conoce como anillos de fraude. Estas estructuras nos permiten representar las vinculaciones entre conjuntos de datos sospechosos y con algoritmos de grafos demostrar su nivel de relación. Para esto debe contarse con una capacidad analítica de altos volúmenes de datos en tiempo real y que se adapte al crecimiento constante. Con los grafos es posible gracias a su flexibilidad y escalabilidad.
Adicionalmente se pueden desarrollar análisis de múltiples datos en simultáneo. Dentro de estas bases de datos podemos estudiar personas, cuentas bancarias, transacciones, domicilios, teléfonos, IP´s, todo al mismo tiempo. Esto se representa de forma gráfica para que diferentes usuarios de información puedan comprender las relaciones entre los datos y así realizar procesos de análisis de alta complejidad.
Otra de las ventajas de utilizar grafos y realizar visualizaciones de los mismos, es que el proceso puede ser estudiado en tiempo real. Las características de estos sistemas permite cargar datos sin detener el funcionamiento de las consultas y análisis. Una data de tanta exigencia como el sistema financiero, crea datos cada segundo. Intentar estudiar su comportamiento con un modelo relacional SQL es casi imposible.
Esperamos que esta información sea de gran utilidad para entender la importancia de la visualización de grafos en el sector bancario.
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