Ria Money Transfer es una de las empresas de envío de dinero y exchange de divisas más grande de Europa. Con operaciones internacionales que incluyen gran parte de Asia, es considerada una de las empresas lideres del mercado financiero. Sus operaciones se caracterizan por ser rápidas y transparentes. Ria Money Transfer ha dado el paso a la tecnología de grafos junto a Neo4j y Grapheverywhere para construir soluciones útiles y eficientes para la prevención del blanqueo de capitales.
Descubramos a continuación los principales aspectos de las soluciones que Ria Money Transfer ha podido construir para esta vital tarea dentro del sistema financiero gracias a la tecnología de grafos.
Ria Money Transfer y las soluciones en grafos
El mercado financiero internacional se enfrenta cada día a miles de millones de operaciones. Estas son desarrolladas por miles de millones de personas, organizaciones y empresas que aprovechan la practicidad de los procesos tecnológicos para hacer pagos, cambiar monedas, cumplir obligaciones y algunos trámites más. Al ser parte de la vida diaria, cualquier transacción regular puede ser obviada por los organismos regulatorios, lo que supone un reto complejo para las entidades que sirven como facilitadoras.
Pequeñas transacciones, transacciones con datos poco claros o inclusive, transacciones desarrolladas por personas que usurpan identidades pueden darse a diario y es responsabilidad de las empresas como Ria Money Transfer, de tomar acciones para evitar que sucedan; ya que pueden ser la fuente de procesos de evasión fiscal, blanqueo de fondos, financiamiento a actividades ilegales como crimen organizado o peor aún, financiamiento al terrorismo.
Existen soluciones que han sido realmente importantes en la detección de actividades ilegales en el mercado financiero, como por ejemplo, las soluciones tencologicas que soportaron la investigación de los Panama Papers. Estas soluciones se convierten en herramientas realmente poderosas para llevar el análisis de relaciones al siguiente nivel. Productos análiticos como actimize, implementan reglas para establecer patrones sospechosos y alertar a los analistas a tiempo.
Como se beneficia Ria del uso de los grafos
Ria Money Transfer ha desarrollado una solución basada en grafos que aprovecha todo el potencial de Neo4j y de Linkurious. Esta solución alberga un conjunto de reglas, que combinadas con la potencia de algunos algoritmos de grafos, ayudan a desarrollar consultas de valor efectivo en tiempo real. La herramienta, en otras palabras, les permite llevar a cabo una completa investigación sobre los datos que están unidos a una transacción, yendo más allá del individuo. Analizando y permitiendo encontrar relaciones, conexiones y otras variables importantes sobre perfiles sospechosos.
Los datos son presentados en forma comprensible para los diferentes tipos de usuarios a través de visualizaciones que permiten identificar patrones no usuales o que estén predefinidos como acciones sospechosas. En el sistema de Ría se aprovechan al máximo las funcionalidades de los grafos, ya que en los nodos que conforman la estructura de datos se alojan todos los datos detallados sobre sus transacciones. Si un analista desea consultar o verificar información relevante puede realizarlo en tiempo real y detener las transacciones que estén siendo afectadas o conectadas a la transacción que origino la consulta.
Este sistema puede aprovechar diferentes algoritmos, que permiten además de encontrar puntos coincidentes, detectar las rutas más cortas entre pares de nodos. Es decir pueden evaluar de forma clara y directa si existen relaciones entre nodos y que tan estrecha puede llegar a ser esta relación. Sin embargo una de las características mas relevantes de la solución que se ha creado para Ria Money Transfer es la de consultas en templates.
Los usuarios disponen en la plataforma de consultas prediseñadas que pueden ser ejecutadas de forma automatizada por los analistas para tomar los datos de la base de datos y evaluarlos en cuestión de segundos. Esto no solamente ayuda a mejorar las respuestas a las interrogantes de los analistas, sino que sirve para mejorar los tiempos de acción y evitar que actividades irregulares se escapen de la supervisión. Adicionalmente esta tecnología ayuda de forma clara a la empresa Ria Money Transfer a cubrir las expectativas de calidad de las agencias regulatorias y dar máxima calidad a reportes de las actividades sospechosas .
Esperamos que esta información sea de utilidad para entender mejor las potencialidades de los grafos en la prevención del blanqueo de capitales.
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