El blanqueo de capitales representa uno de los problemas criminales más complejos de los últimos años.

Las acciones de grupos y personas con el fin de ingresar al sistema financiero formal fondos provenientes de actividades delictivas han incrementado en los últimos años, convirtiéndose en uno de los retos más exigentes para las autoridades competentes.

Este problema ha motivado acuerdos regionales e internacionales para detener su crecimiento, porque las consecuencias son desastrosas.

No solo estamos ante la presencia de la inclusión de recursos financieros provenientes del crimen organizado como pudo ser durante las décadas de los 80 o 90, sino que podríamos estar presenciando el ingreso de dinero al sector financiero proveniente de actividades terroristas de gran alcance.

Afortunadamente los avances tecnológicos en el campo de la informática, el aprovechamiento de las propiedades de los grafos y la voluntad de múltiples analistas han desarrollado algunas soluciones efectivas para combatir esta actividad criminal.

Vamos a descubrir las principales soluciones desarrolladas para la prevención del blanqueo de capitales.

Soluciones tecnológicas a un problema complejo

Blanqueo de Capitales

Antes de abordar a profundidad cómo combatir esta actividad delictiva, analicemos un poco de que va esto del blanqueo de capitales.

Cuando hacemos referencia a este tipo de actividad criminal es el producto de la realización por parte de organizaciones o personas de operaciones financieras para encubrir o solapar fondos financieros provenientes de actividades ilícitas con el fin de obtener ganancias para un individuo o grupos de individuos.

Las regulaciones contra el blanqueo de capitales ha evolucionado en gran parte del mundo y cada vez es más complicado para los delincuentes realizar estas acciones, sin embargo, con el crecimiento de las capacidades de los sistemas tecnológicos han logrado elevar su nivel de complejidad para obligar a las entidades responsables a aplicar soluciones efectivas apoyándose en la gestión de datos y más específicamente a los datos que contiene un grafo.

Soluciones basadas en grafos

Las bases de datos en grafos cuentan con un conjunto inmenso de posibilidades de almacenamiento y gestión de datos no estructurados.

También cumplen con una serie importante de características técnicas que las convierten en aliados esenciales para la lucha contra este flagelo.

Algunos motores de bases de datos de grafos como Neo4j nos permiten descubrir anillos de fraude y otras modalidades de estafa financiera de altos niveles de complejidad en tiempo real.

Esto es posible debido a que las bases de datos de grafos, combinadas con herramientas de visualización  podemos entender a profundidad y con contexto las relaciones que existen dentro de un grafo.

 

Soluciones efectivas para ayudar a la prevención del blanqueo de capitales

Al tener gracias a las bases de datos de grafos la posibilidad de entender las relaciones que se producen entre elementos contenidos en nodos, podemos determinar o conocer todas las interacciones y entidades que puede tener un sujeto.

En el podemos estudiar cuántos números de cuentas bancarias tiene asociados, domicilios, afiliados frecuentes entre otros, lo que nos lleva a una de las primeras soluciones factibles, el descubrimiento de patrones sospechosos o anillos de fraude.

Anillos de fraude

Una de las soluciones que nos ofrece el mundo de los grafos es el establecimiento de patrones sospechosos en un campo determinado de datos, mediante el modelado de hipótesis de investigación.

Gracias a la potencia de las bases de datos de grafos podemos descubrir en tiempo real patrones de operación que asemejen o emulen lo que los analistas pudieran considerar un comportamiento sospechoso.

Para que este análisis sea relevante deben ser analizados en un solo conjunto personas, cuentas bancarias, transacciones, domicilios, teléfonos y conexiones IP para entender su relación y poder detectar actividades sospechosas.

Para esto, los motores de bases de datos deben vincularse con herramientas de visualización de datos que a su vez integren aplicaciones de alerta temprana, para que en el momento que se genere un valor que supere el umbral predefinido, pueda iniciarse la revisión pertinente a tiempo.

Alerta de Comunidades de Componentes Conectados

Otra de las soluciones efectivas que pueden ponerse en marcha para la prevención del blanqueo de capitales es la construcción de alertas de comunidades de componentes conectados. En este caso se inicia desde la necesidad de construir entornos de clientes basados en los grados de conexión que existan entre ellos.

Las bases de datos de grafos nos permiten establecer y fijar atributos de estudio a los nodos que componen un grafo y así podemos estudiar con un gran nivel de detalle las entidades, interacciones y transacciones dentro de una “comunidad”.

Con esto también puede fijarse una clasificación para diferenciar a los conjuntos de pertenencia, lo que decide si forma parte o no de una comunidad de datos.

A través de herramientas de visualización de grafos se filtran los resultados del análisis permitiéndole a los investigadores conocer conexiones ocultas entre la comunidad, permitiéndole a las autoridades proceder con eficiencia requerida para combatir este tipo de delitos.

Además estas soluciones son de especial importancia para las organizaciones que están obligadas a cumplir con las normas de prevención de blanqueo de capitales.

Esperamos que esta información te sea útil para conocer más sobre la prevención del blanqueo de capitales.

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